Edición 1235 | COVID-19 y los riesgos asociados al Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo

• En esta coyuntura, marcada por la pandemia del COVID-19, es imperativo monitorear los riesgos emergentes en materia de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), con el fin de fortalecer su gestión al interior de las entidades y evitar que las organizaciones criminales incurran en una mayor cantidad de actividades delictivas.

 

• Entre las principales vulnerabilidades identificadas por organizaciones intergubernamentales y autoridades de control, se encuentran: (i) el tráfico de medicamentos falsificados, (ii) la recaudación de fondos para empresas benéficas fantasmas, (iii) la flexibilización de los requerimientos para la adquisición de insumos médicos por parte de los gobiernos, (iv) el aumento sustancial de las operaciones financieras remotas o no presenciales, y (v) la malversación de recursos destinados a ayudas humanitarias y donaciones, entre otros.

 

• En Colombia, organismos de control como la Procuraduría y la Contraloría General de la Nación han identificado diversas anomalías en el uso de los recursos públicos, entre las que se encuentran la apropiación de recursos destinados a población vulnerable, el sobrecosto en la adquisición de ayudas humanitarias y la adjudicación de contratos cuyas actividades a desarrollar no coinciden con aquellas propias de la mitigación del contagio o sus afectaciones. Esto ha conducido a la apertura de más de 230 procesos disciplinarios y 670 preventivos.

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Edición 1234| Alianzas del sector público y privado para combatir el crimen financiero en tiempos del COVID-19

 

• El mundo vive hoy un período de cambio tecnológico, geopolítico y socioeconómico sin precedentes. Para la industria de servicios financieros, este entorno crea una gran oportunidad para proporcionar servicios más rápidos, seguros y asequibles a poblaciones más grandes y diversas, pero también crea riesgos de delitos financieros que son cada vez más sofisticados y de naturaleza global.

• El fraude financiero es complejo y afecta a todo tipo de organizaciones (públicas y privadas de cualquier sector). El 47% de las empresas encuestadas alrededor del mundo presentaron, en promedio, seis incidentes de fraude en los últimos 24 meses.

• El 13 de marzo de 2020 la Interpol informó que su Unidad de Crímenes Financieros estaba recibiendo diariamente información y solicitudes por estafas y fraudes relacionados con COVID-19 por parte de los países miembro alrededor del mundo. Indicaron que a la fecha habían asistido 30 casos, bloqueado 18 cuentas bancarias y congelado alrededor de $730.000 dólares por transacciones presuntamente fraudulentas.

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COMUNICADO DE PRENSA 32

Bogotá, D.C. 19 de mayo de 2020

 

De los $14 billones dispuestos por el Gobierno Nacional para garantías se han consumido 74,45% de los recursos

➢ La Banca ha otorgado beneficios a 9.152.187 deudores con corte al 15 de mayo, estos corresponden a 12.005.081 créditos por $187,84 billones (17,68% del PIB), igualmente, desde el inicio del decreto de estado de emergencia se han desembolsado nuevos créditos a personas naturales y jurídicas por $37,92 billones (3,6% del PIB).

➢ Se han presentado disminuciones en las tasas de interés, especialmente las de microcrédito con 4,5 puntos porcentuales, tarjeta de crédito para personas naturales de 0,8 pp, crédito comercial de tesorería 0,1 pp, tarjeta de crédito empresarial 0,8 pp, sobre giros bancarios 1,2 pp y vivienda VIS en UVR de 1,0 pp y No VIS en pesos 0,1 pp.

De los $14 billones dispuestos por el Gobierno para garantías con corte al 18 de mayo se han reservado 170.062 garantías por $8,57 billones (0,81% del PIB) de los cuales se han hecho 31.855 desembolsos por $1,84 billones (0,17% del PIB). es decir, se ha hecho uso del 74,45% de los recursos, donde se destaca la línea de capital de trabajo con el 91,27%, en nóminas el 69,29% y en la línea de independientes el 75,59%.

De cara a la emergencia sanitaria y económica generada por el COVID 19, el sector bancario de forma previa a la expedición de las medidas regulatorias, ha ofrecido a sus usuarios reducción de la tasa de interés para compras con tarjetas de crédito, transacciones gratuitas a través de canales digitales y Call Center, beneficios de cuentas de nómina con exenciones en el cobro de comisiones y la ampliación en el plazo de avances.

El sector Bancario y Financiero seguirá con su compromiso de apoyar al Gobierno Nacional implementando de manera oportuna todas las líneas desarrolladas por este y así hacerle frente al momento tan difícil por el que está atravesando el país. Asimismo, estaremos actuando con toda la responsabilidad y salvaguardando, como es nuestro deber, la estabilidad financiera y el ahorro de los colombianos.