COMUNICADO DE PRENSA 51

Bogotá, 24 de marzo de 2021

 

Asobancaria proyecta que el crédito de vivienda tendrá un mayor crecimiento este año que el que tuvo en 2020

  • El año pasado, la cartera de vivienda de todo el sistema creció 3,6%. El Leasing habitacional ya representa el 21% del total y sigue siendo el segmento más dinámico.
  • La pandemia implicó un fuerte choque sobre la financiación, pero en el último trimestre del año la irrigación de crédito creció 23% real interanual para la vivienda nueva.
  • Para este año, Asobancaria proyecta un crecimiento de 5,7% real anual de la cartera hipotecaria de sus entidades agremiadas.

El año pasado, a pesar de las difíciles condiciones que enfrentó el país por cuenta de la pandemia, el crédito de vivienda siguió fluyendo a las familias colombianas. Según información de la Superintendencia Financiera de Colombia y la Titularizadora Colombiana, el saldo total de la cartera bruta de todo el sistema financiero fue de $528,3 billones, de los cuales cerca de $85,9 billones (16% del total) correspondió a la cartera de vivienda, la cual creció en 3,6% real anual. De esta cartera, las entidades agremiadas en Asobancaria representan el 88%

El crédito hipotecario sigue teniendo la mayor participación en el total del sistema con 74% de la cartera de vivienda. El leasing habitacional, por su parte, ya llega al 21% y es el segmento más dinámico, con un crecimiento real anual a cierre de año de 7,1%

En materia de desembolsos, las cifras reportadas por nuestros agremiados permiten observar la desagregación entre vivienda nueva y usada. En el primer caso, durante 2020, se desembolsaron 85.000 Operaciones de Financiación de Vivienda (OFV) por un valor de $8,7 billones y para la vivienda usada 41.000 operaciones por $5,9 billones. Si bien el choque de la pandemia fue evidente en las cifras abril y mayo de 2020, al último trimestre del año la financiación para vivienda nueva creció 23% real, mientras que la usada se contrajo 4,7%.

Este buen comportamiento estuvo acompañado de tasas de interés que siguieron en mínimos históricos a diciembre de 2020, al ubicarse en el 11,3% E.A para el segmento VIS y 9,5% E.A. para vivienda No VIS.

Para este año, las cifras seguirían siendo positivas, ya que la Asociación estima que la cartera de vivienda propia en balance de las entidades agremiadas podría crecer 5,7% real frente a la registrada en diciembre de 2020. Este comportamiento estaría impulsado en parte por la colocación de cerca de 160.000 operaciones de financiación de vivienda (OFV) por $19 billones.

“La vivienda no solo es un aliado clave en la reactivación económica, sino que tiene un importante impacto en equidad social. En esta línea, consideramos acertados los esfuerzos de Gobierno Nacional por incentivar todo el ciclo de la vivienda, y, de cara al futuro inmediato, serían muy positivos esfuerzos adicionales para el programa Mi Casa Ya”, explicó Guillermo Alarcón, director de Vivienda y Leasing de Asobancaria.

 

 

 

 

COMUNICADO DE PRENSA 50

Bogotá, 12 de marzo de 2021

 

COMUNICADO A LA OPINIÓN PÚBLICA

En relación con la reciente decisión de la Corte Constitucional frente a la demanda interpuesta respecto de la sobretasa al impuesto de renta para las instituciones financieras, incluida en la Ley 2010 de 2019, la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria) se permite informar que:

  • Las instituciones financieras respetan las reglas del Estado de Derecho y por lo tanto acatan la decisión adoptada por la Corte Constitucional. No obstante, este fallo genera un precedente negativo para todos los sectores económicos que en el futuro podrían ser sujetos de un trato tributario diferencial por cuenta de su actividad o resultados financieros.
  • El sector financiero seguirá siendo un aliado del Gobierno y de los colombianos, y reitera su compromiso con el desarrollo económico y social, contribuyendo de manera decisiva al financiamiento de la estrategia de reactivación económica y de forma importante a las arcas de la nación.

COMUNICADO DE PRENSA 49

Bogotá, 11 de marzo de 2021

 

Leasing financiero tuvo un crecimiento de 4,6% en 2020 y se espera crezca 3,1% este año

  • El leasing habitacional tuvo un incremento de 7,3% y llegó a los $21,3 billones.

 

A pesar de la difícil situación que ha afrontado el país en medio de la pandemia, el leasing sigue demostrando que es una potente herramienta para apoyar la reactivación de las empresas. El año pasado, la cartera de leasing financiero llegó a $31,29 billones (3,35% del PIB), y tuvo un crecimiento real anual de 4,61%, equivalente a un aumento nominal en el saldo de $1,85 billones.

Por el lado del leasing habitacional, el saldo de la cartera ascendió a $21,29 billones (2,14% del PIB), con un incremento de 7,26%. Con esa buena dinámica, que estuvo en línea con el crecimiento superior al 7,0% que ha tenido esta modalidad en los últimos años, el leasing habitacional se convirtió, en la segunda mitad del año, en uno de los aliados clave para las históricas cifras de venta de vivienda que se vieron el año pasado.

Por último, la cartera del leasing operativo neto fue de $3,02 billones, repuntó en el último trimestre y su crecimiento real anual fue de 11,99%, el más alto en los últimos años gracias al aumento en el rubro de vehículos.

Este producto es un gran aliado de la reactivación económica y del bienestar social, ya que representa una alternativa de financiamiento idónea para la adquisición de activos productivos, lo que da dinamismo a las pymes y apoya la generación de empleo”, dijo Guillermo Alarcón, director de vivienda y leasing de Asobancaria.

 

Proyecciones del mercado en 2021. 

  • Se espera que durante el 2021 la cartera de leasing financiero siga expandiéndose y cierre el año con un crecimiento real interanual de 3,1%. Aún así, prevemos un menor ritmo en la generación de nuevos contratos.
  • Se proyecta un somero repunte en el sector inmobiliario –representó el 62,0% del leasing financiero en 2020–, enfocado en la dinámica de bodegas, si bien el sector de comercio y oficinas sigue afectado por las restricciones de movilidad y el uso del teletrabajo.
  • Frente al leasing operativo, se prevé que en 2021 continúe reflejando el dinamismo que exhibió durante la pandemia e incluso se acelere gracias a un mejor desempeño macroeconómico. El producto se seguirá consolidando como un aliado para aquellas empresas que quieren de disponer de activos productivos sin adquirirlos.

 

Todas estas perspectivas sobre el sector las podrá conocer el próximo 17 y 18 de marzo en el encuentro Instrumentos de Reactivación -Meeting ON- 12° Foro de Vivienda y 4° Encuentro de Leasing.

 

Sobre el leasing financiero:

En las operaciones de leasing financiero, la entidad financiera mantiene la titularidad del activo durante la duración del contrato sin ostentar la tenencia del mismo, el locatario es quien se beneficia de su uso y goce. Son muchos los beneficios del uso del leasing financiero como mecanismo de financiación de activos productivos, destacando que, mediante el leasing financiero:

  1. El locatario puede financiar un porcentaje más elevado del valor del activo, en comparación con otros mecanismos de financiamiento.
  1. Se disminuye el riesgo de la operación para la entidad financiera al tener el derecho de propiedad sobre el colateral como garantía, lo cual puede traducirse en mayor plazo de la operación financiera o menor tasa de interés.
  1. El activo no hace parte del patrimonio del locatario, por lo que terceros acreedores no pueden perseguir jurídicamente el activo.

 

 

Sobre el leasing operativo:

El leasing operativo es una operación de arrendamiento puro y simple, cuyo objetivo es conceder el uso y goce de activos productivos, por lo que no se considera una operación de financiación. Por regla general, en el caso del leasing operativo el arrendador mantiene la titularidad del activo durante la duración del contrato sin contar con la tenencia del mismo, siendo el locatario quien se beneficia de su disposición material. El leasing operativo representa los siguientes beneficios:

  1. El arrendatario puede disfrutar del uso y goce de activos que se devalúan rápidamente o requieran actualización tecnológica constante, sin tener que incurrir en su adquisición permanente.
  1. El arrendatario puede renovar ágilmente los activos a disposición de su negocio y evita la gestión de enajenación de activos.
  1. El bien, al ser de propiedad de la entidad financiera, no hace parte del patrimonio del arrendatario, por lo que terceros acreedores no pueden perseguir jurídicamente el mismo o solicitar su ejecución.

COMUNICADO DE PRENSA 48

Bogotá, 03 de marzo de 2021

 

“Colombia debe avanzar hacia la declaración de renta universal”, Hernando José Gómez, presidente de Asobancaria

  • En opinión de Hernando José Gómez, presidente de Asobancaria, la reforma tributaria es necesaria para mostrar claramente la senda de la recuperación de las finanzas públicas.

 

La Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, presentó su visión frente a una reforma fiscal que le permita al país reducir el nivel de déficit y apalancar el proceso de reactivación económica.

El presidente de la Asociación Hernando José Gómez señaló que “los países que ya tengan su estabilidad macroeconómica y su sostenibilidad fiscal definidas son los que van a atraer más inversión. En el mercado internacional hay oportunidades que no podemos dejar pasar, y solo las alcanzaremos si los analistas ven claramente la ruta fiscal del país”.

Para Asobancaria, la reforma debería contemplar:

  • Buscar la eliminación de ciertos beneficios tributarios (que suman 8,7% del PIB, cerca de $90 billones), sin gravar con IVA toda la canasta familiar e impulsando la devolución del IVA a quienes más lo necesitan.

 

  • Reducir los niveles de informalidad para evitar que la tributación siga recayendo en empresas formales y asalariados. En ese sentido, se propone establecer la declaración de renta universal en el país. Este mecanismo serviría para acotar la evasión de impuestos, aumentar la base de contribuyentes y focalizar mejor la atención a la población más vulnerable.

 

  • Es muy importante postergar algunos de los beneficios de la reforma tributaria pasada.

 

  • Impulsar medidas para limitar el sobreuso del efectivo, sobre todo en las grandes transacciones, dado que este medio de pago suele favorecer la elusión y evasión de impuestos.

 

  • Hacer más eficiente el gasto público. Hay subsidios que deben ser revaluados para que cumplan una verdadera función social. Tal es el caso del subsidio a las pensiones, que como está diseñado actualmente, beneficia en un 74% a las personas con mayores ingresos.

 

Esta reforma debería apuntar a recaudar cerca de 1,5% del PIB y, de acuerdo con el presidente de Asobancaria, esta reforma debería ser discutida y aprobada por el Gobierno y el Congreso en este primer semestre del año, aunque los impuestos que se deriven de ella deberían venir solo desde el próximo año, para darle paso a la recuperación de la economía colombiana durante 2021.

COMUNICADO DE PRENSA 47

Bogotá, 25 de febrero de 2021

 

Más de 120.000 de colombianos se han beneficiado con nuevos créditos de vivienda en pandemia, los desembolsos crecieron 57% en 2020

  • El trabajo articulado entre el Gobierno Nacional y el sector bancario para dinamizar el mercado de vivienda ha significado grandes beneficios para los colombianos.
  • Como parte del compromiso de la banca con la reactivación económica, el país cuenta con tasas de interés favorables para la compra de vivienda con una tendencia a la baja.

 

El 2020 terminó como un año histórico para el sector de vivienda. El país registró récord en ventas, de acuerdo con cifras de Camacol y del Ministerio de Vivienda, y ese buen comportamiento del sector se vio apalancado por la continuidad en el flujo de crédito, que llevó a que los desembolsos a los hogares colombianos crecieran 57% en 2020 frente a 2019. Con ese incremento, la cartera de vivienda tuvo un alza de 5,4%, el doble del crecimiento de la cartera total.

Este buen desempeño fue apalancado por los subsidios VIS y no VIS, que fueron anunciados el año pasado por el Ministerio de Vivienda y que han demostrado ser una herramienta clave para mover un sector estratégico para dinamizar la economía.

Por tipo de vivienda, para las unidades VIS, el monto de los desembolsos llegó a $4,87 billones en 62.974 nuevos créditos, con tasas de interés, al 12 de febrero, de 11,24% en pesos (-0,4 pp frente a febrero de 2020) y de 5,45% en UVR (-1,9 pp frente al mismo mes del año pasado).

Para las unidades No VIS se dieron 57.361 nuevos créditos por $12,04 billones, con tasas de interés que, al 12 de febrero, estaban en 9,45% en pesos (-0,9 pp frente a febrero de 2020) y de 5,62% en UVR (-0,2 pp frente al mismo mes del año pasado).

“En medio de una coyuntura difícil como la que ha afrontado el país, el aumento de los desembolsos de préstamos de vivienda evidencian la rápida respuesta del sector financiero a las oportunas medidas implementadas por el Gobierno Nacional en beneficio de los colombianos y de una rápida recuperación económica”, indicó Hernando José Gómez, presidente de Asobancaria.

Para este año, la proyección es que la cartera de vivienda tenga un crecimiento de 5,7% (el crecimiento total esperado es de 4,5%), con lo que seguiría el buen comportamiento de la modalidad. Todas estas perspectivas sobre el sector las podrá conocer el próximo 17 y 18 de marzo en el encuentro Instrumentos de Reactivación -Meeting ON- 12° Foro de Vivienda y 4° Encuentro de Leasing.

 

Alivios otorgados durante la crisis

 Así como los créditos de vivienda fueron los que más aumentaron en materia de desembolsos, también ocuparon un papel central en cuanto a los alivios entregados:

  • En la primera etapa de la entrega de alivios fueron beneficiados 688.773 deudores, con saldos de cartera por $49,1 billones, que representaron 61,94% de los créditos de esta modalidad.
  • 147 deudores de viviendas VIS fueron beneficiados, con saldos de cartera por $13,08 billones, que representaron 61,9% de los créditos de esta modalidad.
  • En el marco del programa de acompañamiento a deudores (PAD), al 10 de febrero, habían sido beneficiados 28.624 deudores (17.855 propietarios de viviendas VIS), con saldos de cartera por $3,04 billones, que representaron 3,7% de los créditos de esta modalidad.
  • En esta etapa, en la cartera de vivienda se vio una reducción promedio de cuota de 9,5%, una reducción en las tasas de interés de 0,48 puntos porcentuales, una ampliación promedio de 62 meses en el plazo y periodos de gracia en promedio de cinco meses.

COMUNICADO DE PRENSA 46

Bogotá, 23 de febrero de 2021

 

Asobancaria advierte de correos malintencionados que usan el nombre de la entidad

  • El gremio aclara que no pide información a los consumidores financieros ni avisa sobre posibles inconvenientes con los productos bancarios.
  • Ni los bancos, ni la entidad le enviarán correos electrónicos solicitando usuarios o claves de acceso. Si recibe estos correos no los responda, elimínelos.

 

La Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, advierte a todos los consumidores financieros sobre correos electrónicos malintencionados que han sido enviados desde la cuenta [email protected], en los cuales se señalan problemas con cuentas bancarias y se le pide al destinatario del correo que descargue un archivo, llene y envíe un formulario.

Al respecto el gremio aclara que no pide información a los consumidores financieros ni avisa sobre posibles inconvenientes con los productos bancarios. Este es un caso de la modalidad de fraude conocida como phishing o envío de correos electrónicos que llegan con archivos adjuntos que contienen software malicioso, el cual se descarga sin que el usuario se dé cuenta al momento de darle clic al archivo.

Generalmente son correos que llegan supuestamente de alguna autoridad como la Dian, Fiscalía, Transito, Minsalud o algún banco, con mensajes de multas, embargos o información que llame la atención de la víctima, para que sin pensar descargue el archivo malicioso y los delincuentes tengan acceso a la información y datos personales de las víctimas.

A continuación le ofrecemos una serie de recomendaciones para que no sea víctima de actos fraudulentos o robos:

Para evitar el fraude electrónico:

  • Evite descargar archivos de correos electrónicos sospechosos y evite ingresar en los enlaces que contienen.
  • Nunca ingrese a la página web del banco a través de enlaces o links que se adjuntan en correos electrónicos. Para ingresar a la página web del banco teclee usted mismo la dirección.
  • Los bancos nunca le enviarán correos electrónicos solicitando usuarios o claves de acceso. Si recibe estos correos no los responda, elimínelos.
  • No realice transacciones bancarias desde computadores públicos y mantenga su computador personal con el antivirus actualizado.

Al utilizar sus tarjetas

  • Cambie la clave de su tarjeta periódicamente, por lo menos una vez al mes. Cuando esté digitando su clave, protéjala, no permita que terceros la observen.
  • Nunca pierda de vista su tarjeta a la hora de pagar y no permita que sea pasada por elementos diferentes al datáfono.
  • No acepte colaboración de extraños al momento de realizar transacciones con tarjetas.

Cómo evitar ser víctima de suplantación de identidad

  • Si pierde sus documentos o es víctima de robo, recuerde interponer el respectivo denuncio.
  • Revise permanentemente sus estados de cuentas en centrales de riesgo para validar posibles reportes negativos de productos o créditos que usted nunca haya solicitado.
  • No entregue información personal o comercial en encuestas telefónicas o por otros medios.

Evite ser víctima de fleteo

  • Este tipo de delito es realizado por grupos de delincuentes que se dedican a identificar los clientes que retiras o van a retirar altas sumas de dinero en efectivo en la sucursal de un banco para después cometer el atraco y hurtar el dinero.
  • En lo posible no realizar retiros de altas sumas de dinero en efectivo, utilizar otros medios transaccionales (como trasferencias electrónicas).

COMUNICADO DE PRENSA 45

Bogotá, 06 de febrero de 2021

 

Balance gestión en pandemia
Sector Financiero

 

Como actor fundamental en el proceso de reactivación económica, el sector financiero presenta un balance de gestión del último año, comprendido especialmente por la llegada de la pandemia. Entre la entrega de resultados se destaca:

  • La gestión como canalizadores de los diferentes programas del Gobierno, entre ellos el de garantías. Se han colocado $283.49 billones en nuevos créditos entre el 24 de marzo de 2020 y el 29 de enero de 2021, de los cuales menos de 10% cuentan con recursos de los programas de garantías del Gobierno. 

 

  • Han sido en total 225.184.103 préstamos nuevos, lo que demuestra que, aún en la coyuntura que estamos afrontando, el crédito sigue fluyendo a las empresas y a las familias. 

 

  • De los $25,5 billones de cupo de las garantías del FNG, al 03 de febrero de 2021 se han consumido $14,86 billones (58,1% de los recursos)

 

  • La banca es consciente de que la irrigación de crédito es esencial para la reactivación económica y quiere responder al rol histórico al que está llamado de la mano del Gobierno y los sectores productivos.

 

  • Durante la primera parte de la pandemia, comprendida entre marzo y julio de 2020 se entregaron alivios por $224,94 billones (42,5% de la cartera).

 

  • En paralelo, desde el mes de agosto de 2020 en el marco del Programa de Apoyo a Deudores (PAD) nuevos alivios se están definiendo de manera individualizada y atendiendo a las necesidades y situación financiera de cada uno de los beneficiados.

 

  • A través de PAD se han beneficiado más de 1,9 millones de personas y empresas, con cartera de $31,5 billones.

 

  • Dentro de los beneficios se destaca reducción promedio de 27,8% en la cuota, seis meses de periodos de gracia, reducción de 1,62 puntos en la tasa de interés y extensiones del plazo de 37 meses.

 

  • Entre febrero de 2020 y el 15 de enero de 2021, la tasa de tarjeta de crédito para personas naturales tuvo un decrecimiento de 1,5 puntos porcentuales; el crédito empresarial ordinario bajó 2,1 puntos; y todas las modalidades de créditos de vivienda vieron reducidas sus tasas de interés.

 

  • En materia de calidad de la cartera, se espera que el indicador de cartera vencida llegue a 8%. El sistema tiene garantizados sus índices de solvencia y liquidez, los recursos están provisionados en más de 100%.

 

  • En cuanto a Inclusión Financiera. La pandemia significó la oportunidad de ampliar la penetración de los productos de ahorro. El 85,9% de los colombianos han ingresado al sistema. No obstante, hay mucho por hacer, pues este indicador aún es bajo en demografías específicas como la población rural y no significa necesariamente un mayor acceso al crédito.

 

  • El indicador de acceso en las zonas urbanas llega a 94,1%, mientras que en las zonas rurales es de 67,8% y en las zonas rurales dispersas baja a 57,2%.

COMUNICADO DE PRENSA 44

Bogotá, 26 de enero de 2021

 

ASOBANCARIA LAMENTA PROFUNDAMENTE LA MUERTE DE CARLOS HOLMES TRUJILLO Y JULIO ROBERTO GÓMEZ

  • El presidente del gremio, Hernando José Gómez, expresó sus condolencia a las familias.

 

El presidente de Asobancaria, Hernando José Gómez, en nombre del gremio y de sus afiliados, lamenta profundamente las muertes de Carlos Holmes Trujillo y Ju-lio Roberto Gómez, conocidas esta mañana.

“Envío un abrazo fraterno y mis más sinceras condolencias a las familias de los dos dirigentes. Desde orillas diferentes del espectro político y económico fueron dos personas que hicieron aportes importantes al país y a sus instituciones en sus varias décadas de trabajo y servicio”, resalta Gómez.

En el caso del exministro Trujillo, el gremio reconoce su trayectoria y experiencia y agradece su liderazgo, especialmente en los programas que fueron trabajados conjuntamente entre Asobancaria y el Ministerio de Defensa en pro de la seguri-dad de los ahorradores y clientes del sistema financiero.

Por el lado de Gómez, Asobancaria recuerda su moderación y su trabajo constan-te por los trabajadores colombianos en espacios compartidos como la Comisión Permanente de Concertación de Políticas Salariales y Laborales.

Adicionalmente, el presidente de Asobancaria hace un llamado a la ciudadanía a redoblar esfuerzos en la lucha contra el covid-19 y a no dejar de lado aspectos como el autocuidado y el distanciamiento social

COMUNICADO DE PRENSA 43

Bogotá, 20 de enero 2021

 

“LA BANCA ACOMPAÑARÁ AL GOBIERNO Y A LOS SECTORES PRODUCTIVOS PARA LOGRAR LA REACTIVACIÓN ECONÓMICA”: HERNANDO JOSÉ GÓMEZ

  • La agenda de Asobancaria durante la presidencia de Hernando José Gómez estará concen-trada en acompañar la reactivación económica, fortalecer la inclusión y la educación finan-ciera y en fomentar el crecimiento económico sostenible.

 

Hernando José Gómez, quien cuenta con más de 40 años de experiencia en los sectores público y privado, liderando proyectos de gran trascendencia para la economía nacional, asumió como nuevo presidente de Asobancaria desde este mes.

Para Gómez, el principal compromiso del sector en 2021 será contribuir efectivamente a la reactivación económica. La banca acompañará al Gobierno y a los sectores productivos para lograr la reactivación de la economía señaló Gómez.

En ese sentido, los bancos están llamados a seguir operando de manera exitosa el Programa de Acompañamiento a Deudores, que se extenderá hasta final del primer semestre y que hoy ha canalizado ayudas a cerca de 2 millones de colombianos, quienes han obtenido disminuciones promedio de 28% en la cuota de sus créditos, reducciones de 1,51 puntos porcentuales en las tasas de interés, ampliaciones de plazo de 29 meses en promedio y nuevos periodos de gracia de aproximadamente cinco meses.

Además, en materia de nuevos préstamos, entre abril y diciembre, la banca otorgó 203 millones de créditos por $257,2 billones, con tasas de interés que tuvieron una reducción constante desde febrero en la mayoría de las modalidades, destacándose especialmente las caídas en la cartera de consumo (-1,6 pp en tarjetas de crédito) y comercial (-2,3 pp en el crédito ordinario y -2,1 pp en el preferencial).

“La prioridad es seguir siendo un aliado para el Gobierno y los colombianos en la reactivación económica, al tiempo que consolidamos una mayor profundización financiera e impulsamos el crecimiento sostenible del país expresó el nuevo presidente de Asobancaria.

En el frente de la inclusión financiera, la base de trabajo es positiva, ya que, de acuerdo con el más reciente informe de la Banca de las Oportunidades, en junio de 2020, 31 millones de adultos tenían al menos un producto financiero formal (85,9% de la población mayor de 18 años), alcanzando dos años antes de lo previsto la meta del Plan Nacional de Desarrollo.

A pesar de esto, el cierre de brechas es un objetivo primordial. Mientras el indicador de acceso en las zonas urbanas llega a 94,1%, en las zonas rurales es de 67,8% y en las zonas rurales dispersas baja a 57,2%. En materia de género, las distancias son igualmente preocupantes. Mientras 87,7% de los hombres adultos tiene un producto financiero, ese porcentaje llega a 82,2% en las mujeres.

En cuanto al crecimiento sostenible, Gómez manifestó que la banca seguirá desarrollando su Protocolo Verde, el cual ha permitido crear esquemas innovadores de colaboración público-privada para atender necesidades específicas de financiamiento de proyectos sostenibles, guías de implementación de buenas prácticas y normativas en las instituciones financieras.

Gracias a estos lineamientos, en 2019, el monto de la cartera verde llegó a $4,6 billones, y, en 2020, se destacó la emisión de bonos verdes en el mercado local y la incursión por parte de las entidades financieras en los bonos de género.

“Asumo el reto de liderar Asobancaria con el objetivo de fortalecer el rol de la banca en la construcción de un desarrollo económico inclusivo y sostenible. Los colombianos pueden tener la certeza de que los bancos seguirán administrando de la mejor manera sus recursos y ofreciéndoles oportunidades para financiar y desarrollar sus proyectos de vida”, sostuvo Gómez.

 

La experiencia de Hernando José Gómez

El nuevo presidente de Asobancaria es economista Cum Laude de la Universidad de los Andes, candidato a Ph.D. en Economía, con especialización en Moneda, Banca y Economía Internacional de Yale University.

Gómez se ha desempeñado como codirector del Banco de la República, presidente de Camacol, presidente del Consejo Privado de Competitividad, Embajador colombiano ante la OMC, jefe del Equipo Negociador del Gobierno Colombiano en la negociación del TLC con Estados Unidos, Director del Departamento Nacional de Planeación (DNP) y de la Misión de crecimiento Verde del DNP, entre otras posiciones.

COMUNICADO DE PRENSA 42

Bogotá, 12 de noviembre 2020

 

CSIRT Financiero de Asobancaria recibe la acreditación del FIRST

➢ El FIRST (Foro de Global Equipos de Seguridad y Respuesta a Incidentes) está conformado por equipos de respuesta a emergencias para la prevención de amenazas y reacción rápida a incidentes cibernéticos en 96 países de América, Asia, Europa, África y Oceanía.

El rápido avance tecnológico ha generado desafíos en la mitigación de los nuevos riesgos en materia de seguridad digital; por ello la banca permanentemente viene trabajando en la prevención y mitigación del fraude cibernético. Es así como, el CSIRT Financiero y la cooperación entre entidades, ha sido fundamental para detectar y compartir las nuevas formas de ataques que puedan materializarse en fraude y afectar a los clientes.

Para 2019 el presupuesto anual de la banca en esta materia correspondió a $192 mil millones de pesos. Igualmente, desde la puesta en operación del CSIRT se han analizado en tiempo real más de 285.435 Indicadores de Compromiso y entregado más de 406 alertas tempranas, fortaleciendo así el modelo de detección de amenazas. Así mismo, en el corrido de este año, bajo el observatorio del CSIRT se ha encontrado que las principales tipologías de ciber fraude al sector están relacionadas con malware, troyanos bancarios y phishing.

Gracias al trabajo y a los múltiples esfuerzos del sector bancario y financiero para elevar el nivel de ciberseguridad en todo el ecosistema digital y garantizar a los usuarios espacios digitales más confiables, recientemente le fue conferido al CSIRT Financiero de Asobancaria la acreditación del FIRST, lo que permite acceder al sector a una red global de información conformada por equipos de respuesta a emergencias para la prevención de amenazas y reacción rápida a incidentes cibernéticos en 96 países de América, Asia, Europa, África y Oceanía.

Asimismo, ser parte de esta red global de información, permitirá que a través del CSIRT las entidades bancarias y financieras colombianas cuenten con una de las fuentes de amenazas cibernéticas de mayor cobertura en el mundo, además de recibir alertas de forma oportuna, llevar a cabo inteligencia de advertencias accionables, va a fortalecer la acción de anticipar y mitigar los riesgos de manera integral.

Para Asobancaria contar con esta certificación internacional significa el reconocimiento a la excelencia en su labor y el trabajo constante que se desarrolla a través del CSIRT Financiero. Una iniciativa liderada por la Asociación en donde se fomenta el intercambio de información para afrontar, anticipar, contener y mitigar los riesgos en materia de ciberseguridad de manera efectiva. En ese sentido, el sector financiero ratifica su compromiso de garantizar espacios digitales seguros para sus usuarios trabajando bajo los mejores estándares y prácticas de investigación en la prevención de riesgos cibernéticos.

COMUNICADO DE PRENSA 41

Bogotá, D.C. 20 de noviembre de 2020

 

A través del PAD, la banca ha otorgado beneficios por $29,2 billones

➢ Durante la emergencia sanitaria se han beneficiado 13 millones de colombianos por cuenta de las medidas adoptadas por las entidades bancarias.

➢ Desde el 24 de marzo hasta al 13 de noviembre se han otorgado nuevos créditos por $199,8 billones (18,8% del PIB). Adicionalmente, del 6 de abril al 13 de noviembre se han desembolsado a personas naturales y jurídicas 158.769.801 nuevos créditos.

➢ Disminuciones en las tasas de interés, especialmente en tarjetas de crédito para personas naturales 1,7 puntos porcentuales, consumo sin tarjeta de crédito para personas naturales 0,7 pp, consumo de bajo monto 2,3 pp, crédito ordinario 2,4 pp, crédito preferencial 2,4 pp, tarjeta de crédito empresarial 8,2 pp, sobre giros bancarios 3,0 pp, Vis en pesos 0,3 pp, Vis en UVR 1,4 pp, No VIS en pesos 0,6 pp y No VIS en UVR 0,51 pp.

Gracias al Programa de Acompañamiento a Deudores (PAD), a partir del 01 de agosto al 11 de noviembre, la banca ha otorgado beneficios a 1.605.050 deudores entre personas naturales y jurídicas que corresponden a 1.834.555 créditos por $29,2 billones (2,76% del PIB).

Adicionalmente, durante la emergencia sanitaria y económica decretada, el sector financiero, gracias al fuerte esfuerzo fiscal del Gobierno Nacional, ha hecho posible y tangible los beneficios para millones de colombianos en todo el país. Con corte al 18 de noviembre se cuenta con 64.520 reservas de garantías por $1,9 billones (0,18% del PIB) y se han realizado 390.724 desembolsos por $9,9 billones (0,94% del PIB).

De esta forma, de los $25,5 billones dispuestos por el Gobierno para garantías se han usado $11,87 billones, es decir el 46,43% de los recursos. Se destaca que de la línea de nómina se ha empleado el 82,07%, bonos 79,40%, microfinanzas 71,04%, capital de trabajo el 66,45%, independientes el 55,36%, regionales 20,11%, sectores más afectados 17,21%, vivienda 11,33% y gran empresa 7,58% de los recursos.

La banca ratifica su compromiso y sigue implementando de manera oportuna las medidas tomadas por el Gobierno Nacional con el fin de apoyar a miles de colombianos en estos momentos tan álgidos para el país en materia económica y social.

 

 

COMUNICADO DE PRENSA 40

Bogotá, D.C. 19 de noviembre 2020

 

La adecuada gestión de riesgos del sistema financiero ha mantenido su
estabilidad y solvencia, permitiendo su acompañamiento al país durante la
emergencia del COVID- 19

•El importante esfuerzo fiscal del Gobierno Nacional, y el apoyo del sector
financiero equivalente a 42 puntos del PIB, han mitigado parte de los efectos
negativos derivados de la emergencia sanitaria.

La regulación y la acertada gestión de riesgos que el sector financiero ha llevado a cabo
hacen que hoy las entidades cuenten con niveles adecuados de capital, de provisiones y
tengan mejores estándares de liquidez, lo que les ha permitido enfrentar la difícil
coyuntura, que se prevé será la peor recesión económica de la historia de Colombia.
Asimismo, los esfuerzos regulatorios de la Superintendencia Financiera han permitido
que el sector financiero implemente iniciativas como el otorgamiento de periodos de
gracia y su posterior ampliación, y el Programa de Acompañamiento a Deudores (PAD),
que han aliviado la carga financiera de más de 13 millones de colombianos y empresas
por un monto equivalente a más de $250 billones.

Sin duda, el papel que ha desempeñado el Gobierno Nacional y la rápida respuesta
de la banca colombiana ha sido fundamental para conservar el flujo de crédito y de
esta forma impulsar la recuperación. Por ello, mantener el buen manejo del riesgo de
crédito se hace relevante para la continuidad de los recursos y el flujo de caja para los
clientes bancarios.
En este contexto, Asobancaria realizó el Meeting ON – Riesgo Financiero durante el 18 y
19 de noviembre en su plataforma www.asobancariavirtual.com. En este espacio,
conferencistas como Jorge Sicilia, Economista Jefe del Grupo BBVA España; Manuel
Pérez de Castro, Vicepresidente de Riesgos del Grupo Santander de España; Andrés
Portilla, Director de Asuntos Regulatorios de IIF, y el Superintendente Financiero de
Colombia Jorge Castaño, entre otros, analizaron los retos y desafíos del sistema
financiero generados por cuenta del Covid-19, las medidas implementadas por las
autoridades, las prioridades post pandemia en materia regulatoria y las perspectivas de
recuperación para 2021.

Mensajes principales del Meeting On:

“En cuanto a los retos del sector para 2021, se resalta la necesidad de generar una
estrategia integral que contemple medidas tanto del sector financiero como del Gobierno
Nacional, para continuar otorgando alivios a aquellos deudores que lo requieran,
garantizando la adecuada gestión de riesgos, y de esta forma, mantener el flujo de
crédito a la economía, por ejemplo, a través de garantías y créditos de redescuento, con
el fin de mitigar los impactos que la pandemia seguirá generando durante el
próximo año.“ aseguró Santiago Castro Gómez, Presidente de Asobancaria.

El Superintendente Financiero Jorge Castaño señaló que el principal riesgo que se
identifica dentro de la gestión de las entidades es el de crédito, como consecuencia del
posible incremento en la morosidad en carteras masivas. Sin embargo, considera que
el recaudo de cartera ha venido recuperándose, dando señales alentadoras que
mitigan este riesgo en las diferentes entidades. A esto se suma un mayor
provisionamiento por parte de las entidades que compensa adecuadamente el deterioro
de la cartera.

Por su parte, Jorge Sicilia, Economista Jefe del Grupo BBVA España, hizo énfasis en que
ante los cambios que el entorno financiero enfrenta, los principales retos serán: reducir
la posibilidad de entrada en quiebra de las entidades, con el objetivo de evitar una
crisis financiera que empeore la situación mundial, y enfrentar los problemas de
morosidad que vendrán; esto dependerá de cómo se gestionen los incentivos que se
establezcan en cada país.

COMUNICADO DE PRENSA 39

Bogotá, noviembre 2020

 

Nuevos roles directivos en Asobancaria

• A partir de noviembre en Asobancaria se asumen nuevos roles en los cargos directivos. Se trata de Guillermo Alarcón Plata y Felipe Noval Acevedo, quienes asumen nuevos cargos directivos en la Asociación.

Guillermo Alarcón Plata quién asumió en 2019 el cargo de Jefe de Estudios Financieros en la Asociación, hoy afronta un nuevo reto como Director Vivienda y Leasing.

Guillermo es Economista de la Universidad Nacional, con maestría en Economía de la Universidad de los Andes y maestría en Políticas Públicas de la Universidad de Chicago como ganador de la beca JJ-Banco Mundial. Actualmente es candidato a MBA del Colegio de Estudios Superiores en Administración CESA.

Tiene más de 10 años de experiencia, y ha sido consultor en la división de política regulatoria de la OCDE México y Asesor del Presidente de la Agencia Nacional de Infraestructura ANI, entre otros cargos.

De otro lado, Felipe Noval Acevedo quien ejercía como Director de Leasing desde febrero de 2018, fue nombrado Director de Transformación Digital e Inclusión Financiera. Desde su nuevo rol, seguirá liderando la estrategia de transformación digital del sector financiero y los procesos de inclusión financiera en el país, profundizando el acceso y uso de productos y servicios financieros que generen bienestar en la población.

Felipe, es abogado de la Pontificia Universidad Javeriana, especialista en Derecho Comercial y Derecho Financiero de la Universidad del Rosario, Magíster en Derecho Económico y Bancario de la Universidad de Estocolmo (Suecia) y candidato a MBA del Colegio de Estudios Superiores de Administración (CESA). Se ha desempeñado como Coordinador Jurídico de Reconocimiento de Prestaciones Económicas en la Fiduprevisora, abogado senior de la Vicepresidencia Jurídica del Grupo Bancolombia y profesor asociado de la Pontificia Universidad Javeriana.

Desde sus cargos esperamos se sigan potencializando estrategias que apunten a mejorar la competitividad, confianza y sostenibilidad en el sector financiero, construyendo una economía, próspera e incluyente.

 

 

COMUNICADO DE PRENSA 38

Bogotá, D.C. 5 de octubre 2020

 

La Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia anuncia que, en Junta Directiva el día de hoy, fue aceptada la renuncia de Santiago Castro Gómez a la Presidencia del gremio. En ese sentido, también se oficializó la llegada de Hernando José Gómez a la Presidencia de la Asociación, a partir del 1 de enero de 2021.

En su renuncia, Santiago Castro destacó que se despide de Asobancaria después de seis años de trabajo con la satisfacción de dejar un gremio moderno, que presenta logros tangibles como el crecimiento en la inclusión, profundización financiera y en la transformación digital del sector. “Este liderazgo lo asumimos también dentro de los temas de sostenibilidad y crecimiento verde, al mismo tiempo que culminamos en un documento CONPES con nuestro largo anhelo de tener una política de Estado en Inclusión y Educación Financiera.”, señaló Castro Gómez, en su carta de renuncia.

Asobancaria, su Junta Directiva, sus afiliados y todo su equipo de colaboradores reconocen el esfuerzo y el profesionalismo de Santiago Castro Gómez, y le desea todos los éxitos en su futuro profesional en el cual, sin duda alguna, seguirá sirviéndole al país como lo hizo durante sus seis años en la Presidencia del gremio.

Sobre el nuevo Presidente de Asobancaria, Hernando José Gómez

Hernando José cuenta con experiencia profesional en gremios, banca central, planeación macroeconomica, organismos oficiales y consultoría.

Ha sido Director de la Oficina de Aprovechamiento del Tratado de Libre Comercio con EE.UU, Director del Departamento Nacional de Planeación, Presidente del Consejo Privado de Competitividad, Jefe Negociador del TLC con EE.UU, Embajador de Colombia ante la Organización Mundial del Comercio en Suiza, Presidente de Camacol, y Codirector del Banco de la República y Director de la Misión de Crecimiento Verde del DNP.

Hernando José Gómez cuenta con un título en Economía de la Universidad de los Andes y una maestría en Economía de Yale University – de donde además es candidato a Ph.D de Economía. Ha trabajado como Profesor de Teoría Monetaria y Teoría Macroeconómica en la Universidad de los Andes, y como Profesor visitante de Teoría Microeconómica y Teoría de Balanza de Pagos y Finanzas Internacionales en Yale University.

Con la llegada de Hernando José Gómez, Asobancaria continuará aportando al crecimiento de nuestro país y transfiriendo conocimiento de alto valor, especialmente en el escenario de recuperación que enfrentaremos en los próximos meses. El gremio no ha sido y no será inferior a los desafíos del país, y seguirá aportando desde su rol preponderante en el desarrollo económico y social de Colombia.