• El paradigma internacional ALA/CFT/CFPADM transita actualmente de “cumplir requisitos” a “demostrar resultados”, y este cambio de enfoque redefine tanto las expectativas de los reguladores y supervisores como los criterios con los cuales serán evaluados los sujetos vigilados, en adelante.

• El cumplimiento de los sistemas de prevención de LA/FT/FPADM medido exclusivamente por el cumplimiento formal de requisitos no garantiza, por sí solo, la capacidad real de detectar, interrumpir y sancionar los flujos financieros ilícitos.

• De cara a la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas de Colombia, el reto no consiste en incorporar más requisitos formales, sino en fortalecer la resiliencia, eficiencia y capacidad de respuesta de los actores clave del sistema ALA/CFT/CFPADM, tanto del sector público como del sector privado.