Inventario de Productos con Enfoque Diferencial DEI
El Inventario de Productos Financieros Sociales tiene como objetivo brindar información actualizada sobre la oferta de productos diseñados para los grupos poblacionales subatendidos priorizados en el Protocolo Social que, por su contexto y realidad territorial, requieren un enfoque diferencial. En este sentido, la información complementa el enfoque de oferta universal de la banca colombiana, en el que cualquier persona que cumpla con los requisitos puede acceder a sus productos financieros.
La oferta disponible en este micrositio se desagrega por tipo de producto (crédito, ahorro, seguros, asistencias e inversión) y por población objetivo, con el fin de facilitar la consulta y el análisis por parte de los distintos actores del ecosistema financiero.
Cuenta de Ahorro para Jóvenes
Características
Tipo de producto: Ahorro
Sabemos que uno de tus objetivos universitarios es conectar con tu futuro financiero. Por eso, la Cuenta Digital de BBVA, está diseñada para universitarios como tú y para todos los jóvenes que buscan flexibilidad y control absoluto sobre sus finanzas.
Abrir una Cuenta Joven es tu primera gran decisión financiera. No es solo una cuenta bancaria; es tu oportunidad para aprender a manejar tus finanzas y disfrutar de beneficios exclusivos diseñados especialmente para ti.
Esta cuenta va más allá de las limitaciones de las billeteras convencionales, ofreciéndote un universo financiero completo directamente desde la comodidad de tu dispositivo las 24/7.
Beneficios:
1. Sin comisiones, sin sorpresas:
En BBVA, nuestra cuenta digital te ofrece la libertad financiera que buscas, sin cuotas de manejo ni comisiones por transacciones, transferencias o retiros. Mantén tu tranquilidad financiera sin preocuparte por costos inesperados.
2. Máxima seguridad a tu alcance:
Tu seguridad es nuestra prioridad. Acceso con huella digital, doble autenticación y CVV dinámico para compras online como suscripciones. Puedes confiar plenamente en que tus transacciones están protegidas al más alto nivel.
3. Gestión sencilla, desde donde estés:
Con la intuitiva App BBVA, podrás gestionar tu cuenta digital desde cualquier lugar y en cualquier momento. Realiza pagos, transferencias, abre nuevos productos y descarga certificados con facilidad.
cuenta joven app
4. Transferencias ilimitadas, sin costo adicional:
¿Necesitas hacer transferencias a otros bancos? Con la Cuenta Digital de BBVA, puedes realizar transferencias ilimitadas y sin costo a cualquier banco en Colombia. Tu dinero, tus decisiones, sin restricciones.
6. Inscripción de cuentas al instante:
¿Necesitas inscribir cuentas de terceros? Con la Cuenta Digital BBVA, puedes hacerlo al instante, sin la necesidad de visitar una sucursal bancaria. Todo el control está en tus manos.
Inscripción de cuentas al instante
7. Pago de servicios desde la App BBVA:
Simplifica tu vida y mantén tus cuentas al día. Paga rápidamente servicios básicos como luz, agua, teléfono e internet de manera segura directamente desde la app BBVA, con solo unos toques.
8. Acumula Puntos BBVA, comprando:
Realiza compras con tu tarjeta débito de BBVA y acumula puntos para que viajes a donde quieras con Viajes BBVA operados por Despegar. Vive experiencias únicas gracias a tus compras cotidianas.
Población Objetivo
Joven
Cuenta de Ahorros Agremiada
Características
Tipo de producto: Ahorro
Es una cuenta de ahorros diseñada especialmente para los caficultores con la que podrán manejar sus recursos y recibir auxilios por parte del Gobierno Nacional y la Federación Nacional de Cafeteros de Colombia.
La apertura de la cuenta se realiza a solicitud de la Federación Nacional de Cafeteros de Colombia y solo para los caficultores que se encuentren registrados en su sistema de información (SICA).
Recuerde que no se puede hacer la apertura de este producto en las oficinas del Banco de Bogotá, sino que debe acercarse al comité de la Federación Nacional de cafeteros más cercano.
Población Objetivo
Población Rural
Cuenta de Ahorros Chikiteens
Características
Tipo de producto: Ahorro
Pequeños ahorrando, su futuro conquistando.
Abra la Cuenta de Ahorros Chikiteens desde $20.000 pesos.
Liquidación de intereses sobre saldo diario, estos serán abonados mensualmente.
Manejo del dinero de manera fácil, segura y rentable.
Requisitos
El niño debe tener de 0 hasta 14 años cumplidos
Requiere de la presencia del niño y un adulto tutor
Fotocopia del registro civil de nacimiento o Tarjeta de Identidad
Fotocopia de la Cédula del tutor
Población Objetivo
Joven
Cuenta de ahorros Joven
Características
Tipo de producto: Ahorro
Si estás iniciando tu vida financiera, una cuenta de ahorros Joven es la ideal para administrar tu dinero. Además, con la tarjeta débito asociada a tu cuenta, puedes hacer compras en establecimientos comerciales nacionales, internacionales o por Internet.
Esta cuenta está diseñada para jóvenes entre los 13 y 25 años, una vez superada esta edad, la cuenta pasará a ser una cuenta Libreahorro.
Beneficios:
-Recibe el 50% de descuento en la cuota de manejo (de acuerdo con la tarifa vigente al momento de la apertura).
-Tienes 4 retiros gratis en toda la red de cajeros del Grupo Aval.
-A los 26 años, tu cuenta pasa a ser una cuenta Libreahorro.
-Lleva un control de tus movimientos financieros a través de la Banca Móvil y la Banca Virtual.
-Programa los pagos de tus facturas, servicios y demás obligaciones con el débito automático de tu tarjeta.
-Es un producto que cuenta con el seguro de depósito Fogafín.
Población Objetivo
Joven
Cuenta de Ahorros o Corriente Asociada a Mi Comercio
Características
Tipo de producto: Ahorro
Cuenta transaccional, que acompaña a la funcionalidad Mi Comercio, para recibir los pagos provenientes de las ventas de nuestros clientes a través de medios virtuales o presenciales. Esta cuenta no tiene cuota de manejo.
Población Objetivo
Economía Popular
Cuenta de Ahorros para Menores de Edad DAVIbank Lo importante de enseñarles a ahorrar
Características
Tipo de producto: Ahorro
Que tus hijos aprendan a ahorrar marca la diferencia entre sueños y metas alcanzadas. La cuenta de ahorros es el producto ideal para que tus hijos aprendan a ahorrar y para que empiecen a manejar su dinero de forma adecuada.
Beneficios:
-Sin cuota de manejo.
-Envía dinero a través de las llaves de Bre-B y transfiere a cuentas DAVIbank sin costo.
-Pagos, consultas y transferencias entre cuentas DAVIbank, a través de la Banca Virtual DAVIbank y la línea de atención.
-Transacciones de pagos en establecimientos comerciales.
-Consignaciones nacionales.
Población Objetivo
Joven
Cuenta de Ahorros para Pensionados
Características
Tipo de producto: Ahorro
Si buscas una forma segura y ágil de administrar tu dinero, cumplir con tus compromisos y disfrutar de tus ingresos con tranquilidad, la Cuenta de Ahorros para Pensionados del Banco Agrario de Colombia es la opción ideal para ti. Este producto te ofrece todos los beneficios de ley, junto con un completo portafolio de servicios, canales de atención y facilidades que te permitirán manejar tus recursos con comodidad y confianza en esta nueva etapa de tu vida.
Beneficios
-Consulta GRATIS tus saldos en la Banca Virtual y Banco Agrario App, disponible en App Store, Google Play y AppGallery.
-Tres (3) transacciones GRATIS al mes en cajeros automáticos del Banco Agrario ubicados en todas nuestras oficinas.
-Para cajeros Servibanca asociados con otras entidades. Estas transacciones tendrán costo de acuerdo con lo publicado en el tarifario
-Transacciones GRATIS de retiro en efectivo en más de 4.000 corresponsales bancarios (sujeto a disponibilidad de topes).
-Transferencias inmediatas con Bre – B
-Transferencias inmediatas entre cuentas del Banco Agrario.
-Compras y pagos por Internet mediante botón PSE.
-Pagos propios por Internet y compras en cientos de establecimientos de comercio.
-Tendrás la opción de marcar tu cuenta como exenta de GMF (4X1000).
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta de Nomina
Características
Tipo de producto: Ahorro
Cuenta de ahorros diseñada para empleados que permite recibir los abonos de su salario y cualquier otro depósito de forma ágil y segura, sin necesidad de convenio activo.
Beneficios:
-Diariamente ves crecer tu ahorro con alta rentabilidad de acuerdo con tu saldo.
-Liquidamos y abonamos diariamente los intereses que vas ganando.
-Ganas intereses todos los días. Además, ganas intereses sobre intereses.
-Tu dinero está siempre disponible para cuando lo necesites.
-Abre tu cuenta sin monto mínimo de apertura.
-Separa tu dinero hasta en Diez(10) bolsillos de ahorro para organizar tu dinero. Ahora se puede
-Sin costo consignaciones a tu cuenta y transferencias entre cuentas del Grupo Aval (AV Villas, Banco de Bogotá, Banco de Occidente, Banco Popular y dale!). Sin costo transferencias a todos los bancos
-No cobro de cuota de administración si no realizas retiros en el mes. De realizar retiros se te cobrará una cuota de $15.500+IVA ese mes. Debe validar la tarifa en el tarifario de productos y servicios publicado en la página web
-Protección con seguro FOGAFIN hasta por 50 millones de pesos.
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta de Pensión
Características
Tipo de producto: Ahorro
Cuenta de Pensión: Recibe y maneja tu dinero con facilidad
-Sin cuota de manejo:
Disfruta de una tarjeta débito sin costos adicionales. ¡Sin cuotas de manejo!
-Tasas especiales:
Disfruta de tasas especiales en créditos de libranza. Aprovecha los mejores beneficios.
-Retiros rápidos y sencillos:
Retiros rápidos y fáciles con o sin tarjeta, en la red más grande de Colombia.
-Recibe tu mesada:
Recibe tu mesada puntualmente el último día hábil del mes. ¡Accede rápido!
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta Niños
Características
Tipo de producto: Ahorro
Cuenta de ahorros de manejo individual, para niños y jóvenes entre los 0 y 17 años. Sin cuota de manejo, administrada por representante legal del menor.
Población Objetivo
Joven
Cuenta Pensión
Características
Tipo de producto: Ahorro
Reciba y administre su pensión sin pagar cuota de manejo:
-100% digital
Abra su Cuenta Pensión desde su celular, de manera fácil y rápida desde cualquier lugar.
-$0 cuota de manejo
Compre, ahorre y retire dinero cuando lo necesite, sin pagar de más.
-Adelante su pensión
Adelante dinero de su pensión para que lo pague en el próximo pago de su mesada.
-Mismo número de cuenta
Convierta su Cuenta de Ahorros o de nómina Davivienda en una Cuenta Pensión.
Tasas y tarifas:
-$0 en Cuota de manejo
-Retiros sin costo con y sin tarjeta débito en cajeros automáticos Davivienda: acceda a dinero en efectivo fácilmente con nuestra amplia red de más de 2.200 cajeros en todo el país.
-Cobros transaccionales: para más información, consulte tasas y tarifas vigentes del producto.
-Rendimientos: la Cuenta Pensión genera un rendimiento del 0,10% E.A. (Efectivo Anual). Este rendimiento es una ganancia que usted recibe por el dinero en su cuenta, liquidado y abonado mes a mes sobre su saldo promedio. Se abona siempre y cuando la cuenta esté activa al final del mes correspondiente.
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta pensión
Características
Tipo de producto: Ahorro
Recibe la mesada pensional y otros depósitos sin limitaciones, de forma práctica y segura.
Beneficios:
-Sin cuota de manejo.
-Recibe GRATIS tu Tarjeta Débito.
-Retira ilimitadamente y sin costo en más de 2.800 cajeros automáticos de la Red Aval.
-Transferencias gratis e ilimitadas a otros bancos.
-Crea hasta 10 bolsillos de ahorro para organizar tu dinero.
-Programa pagos de servicios públicos, privados y obligaciones bancarias, sin costo.
-Aprovecha descuentos con tu Tarjeta Débito en comercios aliados. Conócelos aquí.
-Descuentos y preventas exclusivas de #ExperienciasAval con tu Tarjeta Débito.
-Te mantenemos informado con notificaciones automáticas de tus transacciones por mensaje de texto (SMS) a tu celular.
-Si recibes tu pensión en Colpensiones, al abrir tu Cuenta Pensión nos encargamos de notificar el cambio de Banco para que recibas tu pensión en El Popular.
-Exención del GMF (4xmil) de acuerdo con la ley.
-Seguro de depósito Fogafin que protege tu dinero hasta por $50 millones COP.
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta Pensión
Características
Tipo de producto: Ahorro
La Cuenta Pensión es un producto 5inco, es decir, es una cuenta sin cobros, sin comisiones y sin complicaciones. Puedes utilizarla para disfrutar la totalidad de tus ingresos provenientes de tu pensión y obtener múltiples beneficios con ella.
Recibe la totalidad de tu pensión del fondo más grande de Colombia sin cobros, sin comisiones y sin complicaciones.
Beneficios:
-Cuota de manejo de la Tarjeta Débito
-Retiros en cajeros Bancoomeva y Cajeros Multifuncionales Bancoomeva
-Retiros en corresponsal Efecty
-Transferencias a cuentas de otros bancos (ACH)
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta Pensión
Características
Tipo de producto: Ahorro
Con la Cuenta Pensión, exclusiva para pensionados de Colpensiones, reciba y administre su mesada pensional con servicios preferenciales, comodidad y seguridad. Además, disfrute los beneficios de un plan de asistencias especialmente diseñado para usted, sin ningún costo.
Beneficios:
-Genera rendimientos sobre saldos diarios capitalizables, abonados mensualmente.
-No tiene cobro de comisiones ni gastos administrativos.
-Tarjeta Débito para uso de fondos en Cajeros Automáticos y establecimientos de comercio (El uso en establecimientos de comercio no tiene costo adicional).
-Retiros y consultas ilimitados sin costo en la Red verde de Cajeros Servibanca a nivel Nacional.
-Acceso a planes de asistencia sin costo*.
-Consultas, pagos y transferencias electrónicas sin costo a través de Banca Virtual y Banca Móvil.
-Servicio oportuno y especializado sobre consultas relacionadas con el producto a través de la Línea de Atención al Cliente GNB en Contacto.
-Exención del cobro del impuesto del Gravamen al Movimiento Financiero (GMF) en la cuenta indicada, hasta el monto establecido por ley, de acuerdo con las condiciones y restricciones dispuestas por el Gobierno Nacional.
-Este producto cuenta con el beneficio del Seguro de Depósito FOGAFIN.
*El plan de asistencias es prestado por MAWDY, quien tiene la responsabilidad directa de la prestación y cumplimiento del plan de asistencias. El Banco GNB Sudameris no es proveedor de asistencias.
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta pensión Bancolombia
Características
Tipo de producto: Ahorro
Recibe el pago de la pensión directamente en tu cuenta y ahorra sin tener que desplazarte a una sucursal física.
Beneficios:
Crédito Libranza
Si la entidad que paga tu pensión tiene convenio de Libranza con Bancolombia, puedes acceder al crédito con una tasa diferencial (sujeto a políticas de aprobación).
Beneficios:
-Crédito de libranza: Si la entidad que paga tu pensión tiene convenio de Libranza con Bancolombia, puedes acceder al crédito con una tasa diferencial (sujeto a políticas de aprobación).
-Inversión Virtual: Guarda tus ahorros y recibe una rentabilidad fija que podrás conocer desde el momento de la apertura.
-Más beneficios por recibir tu pensión: Beneficios en Tarjetas de Crédito, créditos de Libre Inversión y Crediágil.
-Su dinero siempre seguro: Ahorra y organiza tu dinero en la Cuenta Pensión. Ten la tranquilidad de que el dinero no será devuelto a la entidad pagadora.
-Ofertas para ti: Disfruta de las mejores ofertas pagando con tu Tarjeta Débito
-Transacciones y retiros: Gratis e ilimitados en Sucursales, Cajeros y Corresponsales Bancolombia, Sucursal Virtual Personas y App Personas.
-Tarjeta Débito: Si realizas la apertura de tu cuenta de manera digital, te llevamos a domicilio sin costo la Tarjeta Débito para que uses tu cuenta (realizar compras, retiros y mucho más).”
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta Pensionados
Características
Tipo de producto: Ahorro
El Banco de Bogotá comprometido con el bienestar de los pensionados, ha decidido realizar la apertura de tu cuenta pensional, que no tiene costos asociados, de tal manera que de ahora en adelante tu mesada pensional va a ser consignada en tu nueva cuenta de ahorros
Beneficios:
-Recibe ingresos adicionales a tu mesada pensional.
-Haz retiros gratis e ilimitados en más de 2.000 cajeros del Grupo Aval y transfiere gratis con Tag Aval.
-Solicita la exención del 4 x 1.000 en retiros de hasta $17.429.650 (350 UVT)*
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta Pensionados
Características
Tipo de producto: Ahorro
Disfruta lo que obtuviste con años de esfuerzo en tu trabajo con la Cuenta de Ahorros para Pensionados de BBVA.
-Gratis transferencias a otros bancos, transacciones, retiros en Cajeros BBVA y corresponsales bancarios.
-Ahórrate el 4×1000 en transacciones hasta por $20 Millones.
En tu Cuenta Pensional BBVA no solo recibes la mesada pensional, puedes recibir transferencias, consignaciones y disfrutar de estos beneficios:
-Descuento en tasas: Para los que quieren ahorrar en sus créditos, obtén un descuento en las tasas de tus créditos de consumo, vehículo y vivienda.
-Seguridad: Te acompañamos para que hagas todo con más tranquilidad, apaga o prende tus tarjetas, utiliza el CVV dinámico que cambia cada 5 minutos para tus compras en línea y realiza tus transacciones en línea con tu Token Digital.
Población Objetivo
Persona Mayor
Cuenta Pensionados Av Villas
Características
Tipo de producto: Ahorro
Sin cuota de manejo: aplican condiciones según convenio con la empresa.
Recibe tu pago de la mesada pensional y maneja todo tipo de recursos en la misma Cuenta.
Realiza retiros en los 2.800 Cajeros Red Aval o en nuestras oficinas.
Paga en todos los comercios con datáfono o por Internet con la Tarjeta Débito Física o Digital Mastercard.
Activa tu Tarjeta Débito digital para administrar las compras que realices por Internet
Paga tus pasajes de transporte con tu Tarjeta Débito Física Mastercard, sin necesidad de recargarla.
Tu dinero está asegurado hasta por $50 millones con el seguro de depósito Fogafín.
Cuenta exenta del 4 x 1000: Marcación especial de acuerdo con la normatividad vigente
Población Objetivo
Persona Mayor
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